Definicija i primjeri prijevara

Prevara je širok pravni pojam koji se odnosi na nečasna djela koja namjerno koriste obmanu da ilegalno oduzmu novac, imovinu ili zakonska prava drugoj osobi ili entitetu.

Za razliku od zločina krađe, koji uključuje uzimanje nečeg vrijednog putem sile ili prikrivanja, prijevara se oslanja na upotrebu namjernog pogrešnog predstavljanja činjenica da bi se to poduzelo.

Prevara: Ključni postupci

U dokazanim slučajevima prijevare, za počinitelja - osobu koja čini štetno, nezakonito ili nemoralno - može se naći da je počinio ili kriminalni prekršaj ili građansko krivo.

U vršenju prevare počinitelji mogu tražiti novčane ili nenovčane imovine namjerno dajući lažne izjave. Na primjer, svjesno laganje o nekoj dobi za stjecanje vozačke dozvole, kriminalna povijest dobivanja posla ili prihod za dobivanje zajma mogu biti lažna djela.

Lažni čin ne smije se miješati s "prijevarom" - namjernom obmanom ili lažnom izjavom koja je dana bez namjere stjecanja ili materijalne štete drugoj osobi.

Počinitelji kaznenih prijevara mogu se kazniti novčanom kaznom i / ili kaznom zatvora. Žrtve građanske prevare mogu podnijeti tužbu protiv počinitelja koji traži novčanu naknadu.

Da bi pobijedio u parnici koja tvrdi da je građanska prijevara, žrtva mora pretrpjeti stvarnu štetu. Drugim riječima, prijevara mora biti uspješna. S druge strane, kaznena prijevara može se procesuirati čak i ako prijevara nije uspjela.

Uz to, za jedno krivično djelo može se suditi i kao kazneno i kao građansko djelo. Dakle, osoba osuđena za prijevaru na kaznenom sudu može podnijeti tužbu i na građanskom sudu.

Prevara je ozbiljna pravna stvar. Osobe koje vjeruju da su žrtve prijevara ili su optužene za počinjenje prijevare, uvijek trebaju potražiti stručnost kvalificiranog odvjetnika.

Iako se specifičnosti zakona protiv prijevara razlikuju od države do države i na saveznoj razini, pet je bitnih elemenata neophodnih da bi se na sudu dokazalo da je počinjeno kazneno djelo prijevara:

1. Pogrešno predstavljanje materijalne činjenice: Mora se dati lažna izjava koja uključuje bitne i bitne činjenice. Težina lažne izjave trebala bi biti dovoljna da značajno utječe na odluke i postupke žrtve. Na primjer, lažna izjava doprinosi odluci osobe da kupi proizvod ili odobri kredit.
2. Poznavanje neistine: Stranka koja daje lažnu izjavu mora znati ili vjerovati da je neistinita ili netočna.
3. Namjera prevari: Lažna izjava mora biti izričito izrečena s namjerom obmane i utjecaja na žrtvu.
4. Razumno pouzdanje žrtve: Razina na koju se žrtva oslanja na lažnu izjavu mora biti razumna u očima suda. Oslanjanje na retoričke, nepristojne ili potpuno nemoguće izjave ili tvrdnje ne može biti „razumno“ pouzdanje. Međutim, osobama za koje je poznato da su nepismene, nesposobne ili mentalno umanjene mogu se dodijeliti građanske odštete ako je počinitelj svjesno iskoristio njihovo stanje.
5. Stvarni pretrpljeni gubitak ili ozljedu: Žrtva je pretrpjela neke stvarne gubitke kao izravan rezultat njihove ovisnosti o lažnoj izjavi.

Nisu sve lažne izjave pravno lažne. Izjave mišljenja ili uvjerenja, budući da nisu činjenične činjenice, ne mogu predstavljati prijevaru.

Na primjer, izjava prodavača: "Gospođo, ovo je danas najbolja televizija na tržištu", iako je možda neistinita, nepotvrđena izjava mišljenja, a ne činjenica, od kojeg će se očekivati ​​da "razumni" kupac neće zanemariti puku prodaju hiperbola.

Prevara dolazi u mnogim oblicima iz mnogih izvora. Popularno poznate kao "prevare", lažne ponude mogu se dati osobno ili stići putem obične pošte, e-pošte, tekstualne poruke, prodaja i reklamiranje preko telefonai internet.

Jedna od najčešćih vrsta prijevara je prijevara s čekovima, upotreba papirnih čekova za počinjenje prijevare.

Jedan od glavnih ciljeva prijevara s čekovima je Krađa identiteta- prikupljanje i korištenje osobnih financijskih podataka u ilegalne svrhe.

Sa prednje strane svakog pisanog čeka, lopov identiteta može dobiti ime žrtve: ime, adresu, telefonski broj, ime banke, broj banke za usmjeravanje, broj bankovnog računa i potpis. Pored toga, trgovina može dodati još osobnih podataka, poput datuma rođenja i broja vozačke dozvole.

Zbog toga stručnjaci za sprečavanje krađe identiteta preporučuju uporabu čekova na papiru kad god je to moguće.

Uobičajene vrste prijevara o čekovima uključuju:

• Provjerite krađu: Krađa čekove za lažne svrhe.
• Provjerite krivotvorinu: Potpisivanje čeka pomoću stvarnog potpisa ladice bez njihovog odobrenja ili ovjeravanja čeka koji se ne može platiti davatelju plaćanja, oba se obično obavljaju ukradenim čekovima. Krivotvoreni čekovi smatraju se ekvivalentom krivotvorenih čekova.
• Provjerite kitiranje: Pisanje čeka s namjerom pristupa sredstvima koja još nisu deponirana na tekućem računu. Također se naziva "plutajući" ček, navođenje je zlouporaba čekova kao oblik neovlaštenog kredita.
• Lijepljenje tapeta: Pisanje čekova na račune za koje je počinitelj znao da su zatvoreni.
• Provjerite pranje: Kemijski se brišu potpis ili drugi rukom pisani detalji s čekova kako bi se omogućilo njihovo prepisivanje.
• Provjerite krivotvorenje: Ilegalno ispis čekova koristeći podatke s računa žrtve.

Prema Američke savezne rezerve, Američki potrošači i tvrtke napisali su 17,3 milijardi papirnih čekova u 2015., što je četiri puta više od broja u svim zemalja Europske unije kombinirali te godine.

Unatoč trendu prema debitnim, kreditnim i elektroničkim načinima plaćanja, papirnati čekovi i dalje su najčešće korišteni način vršenja velikih plaćanja za troškove poput najamnine i platnih zapisa. Jasno je da još uvijek postoji puno mogućnosti i iskušenja za počinjenje prijevara s provjerom.

Kroz Odvjetnici Sjedinjenih Država, the Federalna vlada procesuira i kažnjava razne vrste prijevara posebno identificirane u saveznim statutima. Iako je na sljedećem popisu najčešći od njih, postoji širok raspon saveznih, kao i državnih zločina.

• Prevara putem pošte i žična prijevara: Korištenje obične pošte ili bilo kojeg oblika žičane komunikacijske tehnologije, uključujući telefone i internet, kao dio bilo kakve prevare. Prevare pošte i žice često se dodaju kao optužbe podnesene u drugim povezanim zločinima. Na primjer, budući da se pošta ili telefon obično koriste za pokušaj davanja mita sudaca ili drugih vladini dužnosnici, savezni tužitelji mogu dodati optužbe za prijevaru u obliku žice ili pošte osim optužbi za primanje mita i korupcija. Slično tome, optužbe za prijevaru od žice ili pošte često se primjenjuju u kaznenom progonu reketarenje i RICO Zakon povrede.
• Porezna prevara: Odvija se kad god porezni obveznik pokuša izbjeći ili izbjeći plaćanje saveznog poreza na dohodak. Primjeri poreznih prijevara uključuju svjesno podcjenjivanje oporezivog dohotka, precjenjivanje poslovnih odbitka i jednostavno ne podnošenje porezne prijave.
• Prijevara dionica i vrijednosnih papira: Obično uključuje prodaju dionica, roba i drugih vrijednosnih papira putem obmanjujućih praksi. Primjeri prijevara s vrijednosnim papirima uključuju Ponzijeve ili piramidalne sheme, pronevjere brokera i devizne prijevare. Prevara se obično događa kada burzovni posrednici ili investicijske banke uvjere ljude da ulažu na temelju lažnih ili pretjeranih informacija ili na "insajdera" trgovanje"Informacije nisu dostupne javnosti.
• Medicare i Medicaid prijevara: Obično se događa kada bolnice, zdravstvene organizacije ili pojedinačni zdravstveni radnici pokušavaju prikupiti nelegitimne otplate od države preko prekomjerne naplate za usluge ili provođenje nepotrebnih testova ili liječenja postupci.

Potencijalne kazne za osudu savezne prijevare obično uključuju zatvor ili probni rad, krute novčane kazne i otplatu neovlašteno stečene dobiti.

Zatvorske kazne mogu biti u rasponu od šest mjeseci do 30 godina za svako zasebno kršenje. Kazne za saveznu prijevaru mogu biti vrlo velike. Osude zbog prijevare putem pošte ili žice mogu donijeti novčane kazne do 250.000 dolara za svako kršenje.

Prevare koje štete velikim skupinama žrtava ili uključuju velike iznose novca mogu rezultirati novčanim kaznama od nekoliko desetaka milijuna dolara ili više.

Na primjer, u srpnju 2012., proizvođač lijekova Glaxo-Smith-Kline priznao je krivnju zbog lažnog brandiranja svog lijeka Paxil kao učinkovitog u liječenju depresije kod pacijenata mlađih od 18 godina. Kao dio nagodbe, Glaxo je pristao platiti 3 milijarde dolara vladi u jednom od najvećih naselja za prevaru u zdravstvu u povijesti SAD-a.

Znakovi prijevare razlikuju se ovisno o vrsti kojom se pokušava. Na primjer, telemarketing pozivi nepoznatih pozivatelja koji vam govore da "pošaljite novac sada" kako biste iskoristili posebnu ponudu ili zatražili nagradu mogu biti prevare.

Slično tome, nasumični zahtjevi ili zahtjevi za brojem socijalnog osiguranja ili bankovnog računa, djevojačkim imenom ili popisom poznatih adresa često su znaci krađe identiteta.

Općenito, većina ponuda tvrtki ili pojedinaca koja zvuče "previše dobro da bi bilo istinito" znak je prijevare.

• ."Pravni rječnik: prijevara" Law.com.
• ."Osnovni pravni pojmovi / prijevara" Časopis za knjigovodstvo
• "Prevara — teret dokaza: Upute civilnog žirija u Washingtonu„. Westlaw